senaryo bazlı, oranları değişen profesyonel bir yatırım şablonu
Mantık: Makro koşul → Risk algısı → Oran değişimi
Amaç: drawdown’ı sınırlayıp fırsatları nakitle ve doğru varlıkla yakalamak
🔹 TEMEL REFERANS (NÖTR DURUM – PUSULA PORTFÖY)
Piyasa ne aşırı ucuz ne aşırı pahalı, belirsizlik orta düzeydeyken:
| Varlık | Oran |
|---|---|
| Nakit | %20 |
| Türkiye Borsası | %20 |
| ABD Borsası | %30 |
| Değerli Metaller | %15 |
| BTC | %15 |
| Toplam | %100 |
Bu portföy denge noktasıdır. Aşağıdaki tüm senaryolarda buradan sapılır.
🔹 SENARYO 1: KÜRESEL RİSK İŞTAHI YÜKSEK (RISK-ON)
Örnek:
- ABD faiz indirimi beklentisi
- Enflasyon düşüyor
- Endeksler ATH yapıyor
- Kriptoya para akışı var
📈 Ne yapılır?
- Nakit azaltılır
- ABD + BTC artırılır
- Metaller baskılanır
| Varlık | Oran |
|---|---|
| Nakit | %10 |
| Türkiye Borsası | %20 |
| ABD Borsası | %40 |
| Değerli Metaller | %10 |
| BTC | %20 |
🎯 Mantık:
“Para riskli varlıklara akar, nakit fırsat maliyeti yaratır”
🔹 SENARYO 2: YÜKSEK BELİRSİZLİK / SALLANTILI PİYASA
Örnek:
- Jeopolitik gerilim
- ABD verileri çelişkili
- Sert yukarı-aşağı hareketler
⚖️ Ne yapılır?
- Nakit artırılır
- Metaller artırılır
- BTC baskılanır
| Varlık | Oran |
|---|---|
| Nakit | %30 |
| Türkiye Borsası | %15 |
| ABD Borsası | %25 |
| Değerli Metaller | %20 |
| BTC | %10 |
🎯 Mantık:
“Hayatta kal, acele etme, fırsat bekle”
🔹 SENARYO 3: KRİZ / PANİK / ÇÖKÜŞ (RISK-OFF)
Örnek:
- Sert resesyon
- Bankacılık krizi
- Borsalarda %20–30 düşüş
🛑 Ne yapılır?
- Nakit ve metaller kalkan olur
- Hisse ve BTC minimumda tutulur
| Varlık | Oran |
|---|---|
| Nakit | %40 |
| Türkiye Borsası | %10 |
| ABD Borsası | %15 |
| Değerli Metaller | %25 |
| BTC | %10 |
🎯 Mantık:
“Para kazanmak değil, para kaybetmemek öncelik”
🔹 SENARYO 4: TÜRKİYE ÖZEL FIRSAT DÖNEMİ
Örnek:
- Seçim sonrası rasyonel politika
- BIST ucuz, PD/DD düşük
- Yabancı girişi başlıyor
🇹🇷 Ne yapılır?
- TR borsası agresif artırılır
- ABD biraz azaltılır
| Varlık | Oran |
|---|---|
| Nakit | %15 |
| Türkiye Borsası | %35 |
| ABD Borsası | %25 |
| Değerli Metaller | %15 |
| BTC | %10 |
🎯 Mantık:
“Ucuz olan pazara ağırlık ver”
🔹 SENARYO 5: ENFLASYON YÜKSEK / PARA DEĞERSİZLEŞİYOR
Örnek:
- Reel faiz negatif
- Para basımı
- Kur baskısı
🔥 Ne yapılır?
- Nakit minimum
- Metaller + BTC artırılır
| Varlık | Oran |
|---|---|
| Nakit | %10 |
| Türkiye Borsası | %20 |
| ABD Borsası | %25 |
| Değerli Metaller | %25 |
| BTC | %20 |
🎯 Mantık:
“Paradan kaç, sınırlı varlıklara git”
🔹 UYGULAMA KURALI (ÇOK ÖNEMLİ)
- Tek seferde değişim yapma
- Her senaryo geçişinde %5–10 kademeli ayarlama
- Nakit her zaman silahın olsun
- BTC hiçbir senaryoda %20 üstüne çıkmasın
🔹 İSTERSEK BİR ÜST SEVİYEYE GEÇEBİLİRİZ
İstersen bir sonraki adımda:
- ✅ “Sinyal tablosu” (faiz, VIX, dolar, altın → hangi senaryo)
- ✅ Aylık / 3 aylık rebalans kuralı
- ✅ Kişisel risk profiline göre %’leri optimize etme
- ✅ 200 bin TL / 500 bin TL / 1 milyon TL örnek dağılım
Hangisinden devam edelim?
