Yatırım senaryo devamı
Harika — şimdi 1) Sinyal Tablosu (faiz, VIX, dolar, altın → hangi senaryo),
2) Aylık / 3-Aylık Rebalans Kuralı ve
3) Bugün için hangi senaryoyu öneririm senin için net şekilde hazırlıyorum 👇
✅ 1) Sinyal Tablosu (güncel veriye göre)
Aşağıdaki tablo, düşük / orta / yüksek seviyelere göre hangi senaryoya yaklaştığımızı gösterir:
| Gösterge | Aşağı | Orta | Yüksek | Bugünkü Seviyiz | Yorum |
|---|---|---|---|---|---|
| Faiz / Fed Politikası (ABD) | Düşük | Stabil | Yüksek | Stabil / İndirimi bekliyor | Fed faiz indirim beklentisi var ama tam net değil (Anadolu Ajansı) |
| VIX (Korku Endeksi) | <15 | 15-25 | >25 | ~16 (yükseliş var) | Belirsizlik artıyor, hafif temkinli (Dijital Ortaklık) |
| Dolar Endeksi (DXY) | Zayıf | Orta | Güçlü | Orta-güçlü (yeniden toparlanma) | Dolar toparlanıyor ama volatil (FinancialContent) |
| Altın (USD/Ons) | Düşük | Orta | Yüksek | Yüksek (4.6k+) | Altın trend olarak güçlü (VT Markets) |
📌 Peki tablodan ne anlıyoruz?
Bugün piyasa belirsizlik sinyalleri veriyor:
- VIX yükselişte → biraz riskten kaçış var
- Altın güçlü → güvenli liman talebi
- Dolar karışık → bir süre daha oynak
- Faiz beklentileri hala indirime işaret ediyor
Bu Risk-Off’a tam geçiş değil, daha çok temkinli orta zon diyor.
✅ 2) Hangi Göstergede Ne Anlatır? (Senaryo Tetikleyicileri)
📉 Yüksek VIX → Temkinli / Risk-Off
- VIX > 25 ise: Senaryo 2 / 3
- Yatırımlar: Nakit↑, Altın↑, Hisse↓, BTC↓
💰 Dolar Güçlü → Borsa riskini azalt
- DXY güçlü → gelişmiş piyasalarda satış baskısı olabilir
- Bu durum: Senaryo 2 (temkinli)
🪙 Altın Yüksek → Güvenli liman alımı
- Altın↑ → belirsizlik işareti
- Yatırımcı riskli varlıklardan uzaklaşıyor
📈 Fed indirimi beklenirse…
- Fed indirimi beklentisi → risk varlıklara dönüş (özellikle ABD)
Özet tetikleme:
- VIX + Altın yüksek + dolar oynak → RİSK azalt (Senaryo 2 / 3)
- Fed indirimi beklentisi + risk iştahı artarsa → Risk-On (Senaryo 1)
✅ 3) Aylık & 3-Aylık Rebalans Kuralı
📅 🟡 Aylık Rebalans
- Küçük ayarlama (%3-5)
Gösterge değişimi yoksa portföyü şu orana getir
- Hedef üzerinden % sapma > %10 ise rebalans
- Aşağıdaki yönergeyi takip et:
| Gösterge | Aylık Eylem |
|---|---|
| Borsa +10% | Biraz realize et, nakitı koru |
| BTC +15% | Küçük kısım sat (risk yönetimi) |
| Altın +10% | Miktar koru / kademeli azalt |
| Nakit %15 altı | Biraz artır |
📅 🔵 3-Aylık Derin Rebalans
- 3 aylık ortalamanın trendi tersine döndüyse büyük portföy değiş
Örnek tetikleyici:
- VIX 3ay yükseliş → Risk azalt
- Fed indirimi hızlandı → Risk artır
🔎 Bugünün Gösterge Yorumu → Hangi Senaryoyu Seçmelisin?
📊 Bugünkü piyasa dinamiklerine göre (faiz belirsiz, VIX yükseliyor, altın güçlü):
➡️ En uygun senaryo: 🔹 SENARYO 2 — TEMKİNLİ / KARMAŞIK PİYASA
🧠 Böyle Bir Portföy Öneririm (bugün için)
| Varlık | Bugün Uygun Oran |
|---|---|
| Nakit | %30 |
| Türkiye Borsası | %15 |
| ABD Borsası | %25 |
| Değerli Metaller | %20 |
| BTC | %10 |
Bu:
- Belirsiz risk ortamına uygun
- Güvenli varlıkları destekler
- Volatiliteye karşı korunma sağlar
🔔 Özet Tavsiye
✅ Bugün temkinli kal, risklerin biraz daha netleşmesini bekle
✅ Altın ve nakit pozisyonunu güçlü tut
✅ ABD & TR borsalarında sadece trend yönlü küçük pozisyonlar
✅ BTC risk primi yüksek → düşük tut
⚠️ Notlar
• Bu yatırım tavsiyesi değildir — genel bilgi amaçlıdır.
• Kişisel hedef, risk toleransı, yatırım süresi gibi faktörler planı değiştirir.
• Dilersen bir de kişisel risk profiline göre optimize edilmiş portföy çıkartabilirim.
İstersen onu da hazırlayalım mı? (örneğin agresif / dengeli / temkinli portföy modelleri)
